我們理財目的到底是爲了什麼？這看起來是很基本簡單的問題，但在我諮詢個案過程中，發現大部分客戶其實並不清楚，過程如下 「我：經過討論我們發現您過去有投資過股票、基金、儲蓄險…，先不論結果如何？或滿意不滿意？想請問您從事這麼多理財的行為，您背後的理財目的是？通常客戶會先愣一下，客戶：目的當然是希望賺錢，用錢賺錢。然後我會接著問那賺錢的目的又是為了什麼？到這客戶就無法直接回答了，需經過討論後客戶才能訂出明確的理財目標，通常目標會是退休規劃、子女教育基金，提早財富自由，穩定的現金流收入等等，接著就是目標數字跟時間點，目標明確後才有財務規劃開始的基礎。(還有其他要件，像是風險承受、工具、預算、可預期報酬率等)
接著我們就會發現客戶現在的投資行為、選用的工具，其實與理財目標的關聯性不高，絕大部分的客戶朋友想要的是穩健致富，但實際的投資動作，卻是高風險高報酬的過程，甚至是快速致富的衍生性金融工具，非常矛盾，面對理財我們真的理性嗎？
接下來-開始理財前的關鍵36問，這一系列的問題討論式的文章，就是這10年來財務諮詢顧問工作，常被客戶詢問，或是我認為我必須與客戶溝通的重要理財知識，內容是能幫助忙碌現代人用簡單的方式，穩健致富達到人生長期的理財目標，我們定位為腳踏實地的理財方法，假如您是想要快速致富，傾向專職投資人的方向前進，那這系列文章您就可以省略，節省您寶貴的時間。
「目標當然是希望賺錢，用錢賺錢」聽起來很合理，其實並沒有回答問題，理財是為了賺錢這是必然的，因為沒人理財目的是為了賠錢，我們要相信，當我們的目標模糊不清時，我們採用的工具、跟方法是有可能帶來負面的影響。
